FCA เว็บไซต์ทางการ

http://www.fca.org.uk/

FCA แนะนำ

หน่วยงานกำกับดูแลการบริการทางการเงินของอังกฤษ (FSA) ได้ถูกแทนที่ด้วยหน่วยงานกำกับดูแลใหม่สองหน่วยงานตั้งแต่ปี 2013 ซึ่งได้แก่ หน่วยงานกำกับดูแลการดำเนินงานทางการเงิน (Financial Conduct Authority, FCA) และหน่วยงานกำกับดูแลความมั่นคง (Prudential Regulation Authority, PRA) โดยการกำกับดูแลโบรกเกอร์ทั้งหมดจะถูกถ่ายโอนจาก FSA ไปยัง FCA

บทบาทของ FCA

FCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลกลางสำหรับอุตสาหกรรมบริการการเงินในอังกฤษ รับผิดชอบการควบคุมกิจการธนาคาร ประกันภัย และการลงทุน FCA เป็นหน่วยงานที่มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดที่สุดในโลก มีความสามารถในการบังคับใช้กฎหมายสูง ซึ่งเป็นแบบอย่างให้หน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ในประเทศต่าง ๆ และได้รับการยอมรับจากนักลงทุนอย่างสูง

หน่วยงานอิสระ

FCA เป็นหน่วยงานที่ไม่อยู่ภายใต้การบริหารของธนาคารอังกฤษ ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2013 ความรับผิดชอบของ FCA คือการส่งเสริมการแข่งขันที่มีประสิทธิภาพ การประกันว่าตลาดที่เกี่ยวข้องทำงานได้ตามปกติ และการกำกับดูแลพฤติกรรมของบริษัทบริการทางการเงินทั้งหมด โดยรวมถึงการป้องกันการใช้ตลาดในทางที่ผิดและช่วยให้ผู้บริโภคมีโอกาสในการทำธุรกรรมอย่างยุติธรรม ในเวลาเดียวกัน FCA ยังรับผิดชอบการกำกับดูแลด้านความรอบคอบของบริษัทบริการทางการเงินที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของ PRA เช่น บริษัทบริหารสินทรัพย์และที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ

ขอบเขตของหน้าที่ของ FCA

อังกฤษถือเป็นประเทศที่มีบริการทางการเงินที่ครบถ้วนและมีระบบระเบียบที่ดี ประเทศนี้มีระเบียบการอนุญาตที่เข้มงวดมาก โดยมีเพียงบริษัทบางส่วนที่สามารถได้รับอนุญาตจาก FCA ประโยชน์ของการควบคุมโดย FCA ได้แก่:

1. มาตรฐานการอนุญาตของ FCA มีความเข้มงวดมาก บริษัทที่ได้รับอนุญาตจะต้องมีเงินทุนที่ใช้เฉพาะในการสนับสนุนกิจกรรมการกำกับดูแลและต้องรายงานสถานะเงินทุนให้ FCA ทราบทุกเดือน
2. ในบางสถานการณ์ FCA มีอำนาจในการตรวจสอบบันทึกและบัญชีลูกค้าของบริษัททั้งหมดได้ตลอดเวลาเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎระเบียบ
3. หน่วยงานกำกับดูแลมีเจ้าหน้าที่การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎที่ทำงานเต็มเวลา ซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับการบริหาร
4. FCA กำหนดให้บริษัทที่ได้รับอนุญาตต้องปฏิบัติต่อผู้บริโภคอย่างเป็นธรรมเพื่อรักษาระบบและการดำเนินงาน นอกจากนี้ยังต้องพิสูจน์ให้ FCA เห็นว่าพวกเขาปฏิบัติต่อผู้บริโภคทุกคนอย่างเท่าเทียมกัน
5. บริษัทที่ได้รับอนุญาตจำเป็นต้องพิสูจน์ให้ FCA เห็นว่ามีเงินทุนหมุนเวียนเพียงพอในการชำระเงินฝากของลูกค้าและค่าครองชีพที่เป็นไปได้
6. ผู้สอบบัญชีภายนอกต้องทำการตรวจสอบบัญชีและกระบวนการเงินของลูกค้าอย่างอิสระ และต้องรายงานตรงไปยัง FCA

การปกป้องเงินทุนจาก FCA

ตามข้อกำหนดการใช้เงินของลูกค้าของ FCA โบรกเกอร์จะต้องแยกเงินทั้งหมดที่ต้องจ่ายให้กับลูกค้าออกจากกันในแต่ละวันและเก็บรักษาไว้ในธนาคารที่ได้รับอนุญาตจาก FCA โดยโบรกเกอร์ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลเงินเหล่านี้เท่านั้น

โครงการชดเชย FCA

โครงการชดเชยบริการทางการเงิน (FSCS) เป็นทางเลือกสุดท้ายสำหรับลูกค้าของบริษัทบริการทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA เมื่อบริษัทบริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตไม่สามารถชำระหนี้ได้ตามที่ควร FSCS จะได้รับการชดเชยตามแผนคุ้มครองในอุตสาหกรรมการลงทุน

อ่านเพิ่มเติม

• การตรวจสอบการกำกับดูแลของ FCA http://tool.fxunion.com/FCA.html
• โบรกเกอร์ใดบ้างที่มีใบอนุญาต FCA? ดูรายละเอียด http://www.fxunion.com/college/2017/390479.html
• เกี่ยวกับการกำกับดูแลของ FCA มีอะไรบ้าง? http://www.fxunion.com/college/2017/397844.html

แพลตฟอร์มการซื้อขาย Forex ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA (ปรับปรุงในปี 2017)

รายชื่อบริษัททั้งหมด (เรียงตามลำดับตัวอักษร)

• 8SAFE UK LIMITED (เดิมชื่อ IronFX UK เปลี่ยนชื่อ, ไม่มีบริการในจีน)
• Abshire-Smith (ก่อตั้งในปี 2011 มีแบรนด์การซื้อขายหลายแห่ง)
• ActivTrades (แพลตฟอร์ม Forex ที่มีชื่อเสียง)
• AETOS UK (บริษัทลูกของโบรกเกอร์ออสเตรเลีย)
• Admiral Markets UK Ltd (เดิมเรียกว่า Fleet Forex)
• ... (รายการต่อไป)