ทำไมคุณถึงทำการเทรด?

คุณทำการเทรดเพื่อทำเงินหรือแสวงหาความตื่นเต้น? ไม่ต้องบอกฉัน แค่ให้ฉันดูบันทึกการเทรดของคุณ ฉันก็จะรู้แล้ว หากไม่มีบันทึกที่ละเอียดชัดเจน นั่นแหละ คือคำตอบ หากคุณทำบันทึกอย่างต่อเนื่อง เส้นทางการเงินของคุณจะสะท้อนถึงสถานการณ์การเทรดของคุณ

การหลงลืมเป้าหมาย

คนส่วนใหญ่เข้าตลาดเพื่อทำเงิน แต่ไม่นานก็มักจะสูญเสียเป้าหมายนี้ และไปไล่ตามความสนุกในแบบของตัวเอง การเทรดที่ดีนั้นสนุกกว่าการเล่นไพ่คนเดียว มันเติมเต็มความฝันที่มีทั้งความร่ำรวยและอำนาจ ผู้คนเทรดเพื่อหนีความน่าเบื่อในชีวิต หรือเพื่อแสดงความเฉลียวฉลาดของตนเอง สาเหตุที่ทำให้คนเทรดมีมากมายเหมือนกับผู้ที่เทรด แต่มีเพียงหนึ่งเดียวที่เป็นความจริง — คือการลงทุนที่ไม่มีความเสี่ยงเช่นพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นที่ให้ผลตอบแทนมากกว่า

สาม M ของการเทรดที่ประสบความสำเร็จ

การเทรดที่ประสบความสำเร็จนั้นขึ้นอยู่กับสาม M: จิตใจ (Mindset), วิธีการ (Method), และการบริหารเงินทุน (Money Management) จิตใจหมายถึงจิตวิทยาการเทรด วิธีการหมายถึงการวิเคราะห์ตลาด และการบริหารเงินทุนหมายถึงการจัดการความเสี่ยง M ตัวสุดท้ายนี้เป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในความสำเร็จ ในกระบวนการการบริหารเงินทุนของคุณ คุณต้องวาดเส้นทางการเงินของตัวเอง ซึ่งจะสะท้อนถึงจิตใจของคุณรวมถึงคุณภาพของวิธีการที่คุณใช้

การทำเงินในตลาด

ทุกคนอาจเคยทำเงินในการเทรด แต่มีน้อยมากที่สามารถเพิ่มทุนได้ เมื่อคุณอยู่ในตลาด คุณแทบจะสามารถทำธุรกรรมที่ดีได้ แต่มีคนจำนวนน้อยมากที่ทุนของพวกเขาเติบโตขึ้น การบริหารเงินทุนคือทักษะในการจัดการเงินทุนในการเทรด บางคนเรียกว่าศิลปะหรือวิทยาศาสตร์ แต่ที่จริงแล้วมันคือการรวมกันของทั้งสองอย่าง โดยที่วิทยาศาสตร์มีบทบาทสำคัญ เป้าหมายของการบริหารเงินทุนคือการสะสมเงินโดยการลดการสูญเสียจากการเทรดที่ล้มเหลวและเพิ่มผลกำไรจากการเทรดที่ประสบความสำเร็จ

บทเรียนจากการเสี่ยงโชค

เมื่อคุณเห็นไฟสีเขียวให้ข้ามถนน คุณต้องมองซ้ายมองขวาเพื่อดูว่ามีคนขับที่ไม่สนใจสัญญาณไฟหรือไม่ การบริหารเงินทุนก็เหมือนกัน เมื่อระบบการเทรดของคุณให้สัญญาณการเทรด มันทำหน้าที่เหมือนการมองซ้ายขวา แม้ว่าระบบการเทรดจะสวยงามเพียงใด คุณก็ยังต้องการการป้องกันจากการบริหารเงินทุนเพื่อให้คุณสามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง

การทำงานสร้างพื้นฐาน

เคยมีพ่อและลูกชายที่เป็นนักบริหารเงินทุนที่ประสบความสำเร็จ พ่อเริ่มสอนลูกค้าในการสร้างความสามารถทางการค้าในช่วงวัยรุ่น โดยไปที่สนามแข่งม้าในวันหยุดสุดสัปดาห์และให้เงิน 10 ดอลลาร์สำหรับมื้อกลางวันและการเดิมพัน วันนั้นเขาใช้เวลาทั้งวันกับเพื่อน ๆ หากลูกชายมีปัญหาสามารถมาหาพ่อได้แต่จะไม่ได้รับเงินเพิ่มอีก ต้องทำเงินจากการเล่นม้าเอง ถ้าต้องการทานมื้อกลางวันก็ต้องจัดการเงินของตัวเอง

ระบบการเทรดที่มีประสิทธิภาพ

ระบบการเทรดที่ดีจะมอบความได้เปรียบในการต่อสู้ในตลาด การใช้ระบบที่ผ่านการทดสอบแล้วจะให้ค่าความหวังเชิงบวกเมื่อหลังจากการเทรดในระยะยาว ระบบที่ดีรับประกันว่าชนะมากกว่าขาดทุน หากระบบของคุณไม่สามารถบรรลุสิ่งนั้นได้ คุณต้องการการบริหารเงินทุน แต่หากคุณไม่มีค่าความหวังเชิงบวก ไม่มีการบริหารเงินทุนใดๆสามารถช่วยคุณจากการขาดทุนได้

การเล่นพนันและการบริหารเงินทุน

ยกตัวอย่างการเล่นรูเล็ต ผู้เล่นมีค่าความหวังเชิงลบ รูเล็ตในอเมริกามี 38 ช่อง ในยุโรป 37 ช่อง แต่เมื่อเล่นจริง ๆ จะมีเพียง 36 ช่อง คาสิโน “ถือ” ช่องที่เหลือ 1 หรือ 2 ช่อง สำหรับทุกช่องเป็น 2.7% ของวงรูเล็ต เมื่อเวลาผ่านไป คาสิโนจะมีอัตราชนะที่สูงกว่าและค่อย ๆ ดูดเงินจากผู้เล่นไป ระบบการบริหารเงินทุนแบบดั้งเดิมเรียกได้ว่าการทำซ้ำ โดยเริ่มจากการแทงขั้นต่ำ หากแพ้ก็จะเพิ่มเงินเดิมพันเป็นสองเท่า เมื่อได้กำไรก็ทำการกลับมาเดิมพันที่จำนวนเดิม เทคนิคนี้ในชีวิตจริงไม่สามารถใช้งานได้ เพราะคาสิโนมีการจำกัดเงินเดิมพันสูงสุด

ความสำคัญของการตั้งกฎในการบริหารเงินทุน

เมื่อคุณมีระบบการเทรดที่มีค่าความหวังเชิงบวก คุณต้องตั้งกฎการบริหารเงินทุน ให้ปฏิบัติตามกฎดังกล่าวเสมือนชีวิตของคุณขึ้นอยู่กับมัน เพราะมันมีประสิทธิภาพ หากคุณล้มเหลว คุณจะเหมือนกับผู้เทรดที่ตายไป

การทำกำไรเพื่อกู้คืนทุน

ไม่ว่าคุณจะสูญเสียเงินเป็นอัตราส่วนใด คุณต้องทำเงินให้มากขึ้นเพื่อกู้คืนค่าใช้จ่าย ฉันเคยนำใบเสร็จจากบริษัทเช่ารถที่กล่าวว่า 70 ดอลลาร์ มาลดราคา 10% และภาษี 10% ค่าตอบแทนขั้นสุดท้ายคืออะไร? ถ้าคุณบอกว่า 70 ดอลลาร์ หรือว่า 63 ดอลลาร์เมื่อหัก 10% ไปแล้ว เพิ่มอีก 10% ก็จะหยุดที่ 69.30 ดอลลาร์ หากหัก 10% ก่อนแล้วบวก 10% ก็จะส่งผลสร้างเงินที่ต่ำกว่าเดิม การขาดทุนเหมือนกับการตกลงไปในชั้นน้ำแข็ง มันง่ายที่จะหลุดไป แต่ยากที่จะปีนกลับขึ้นมา

การอยู่รอดในตลาด

ตลาดคืออสูรที่อ่อนโยน ทุกคนพยายามแย่งชิงเงินจากคุณ — คู่แข่ง, ผู้ค้า, และนายหน้า การขาดทุนนั้นง่าย แต่การทำกำไรนั้นยาก

เป้าหมายของการบริหารเงินทุน

การบริหารเงินทุนมีสองวัตถุประสงค์ คือการมีชีวิตอยู่และการประสบความสำเร็จ เป้าหมายแรกคือการอยู่รอด และต่อมาคือการรักษาผลกำไรที่มั่นคง สุดท้ายคือการทำกำไรอย่างมาก ผู้เริ่มต้นมักจะมีลำดับความสำคัญเหล่านี้สับสน พวกเขากระโดดเข้าไปใช้ชีวิตด้วยที่จะทำกำไรอย่างมากโดยไม่คิดถึงการอยู่รอดในระยะยาว การให้ความสำคัญกับการอยู่รอดทำให้คุณมุ่งมั่นที่จะทำการบริหารเงินทุนอย่างมีระเบียบ

ความสำคัญของการป้องกันการขาดทุน

ผู้ค้าที่ประสบความสำเร็จที่ฉันรู้จัก มักจะบอกว่าเขากลัวการจบชีวิตด้วยการเป็นคนขับแท็กซี่ มหาวิทยาลัยการศึกษาของเขาหมดอายุแล้ว และเขาไม่มีประสบการณ์ทำงานนอกเหนือจากตลาด ถ้าเขาล้มเหลวในการเทรดที่ประสบความสำเร็จ ความเป็นไปได้เดียวที่จะมีชีวิตอยู่ก็คือการเป็นคนขับแท็กซี่ เขาได้เงินหลายล้านแต่ยังคงพยายามหลีกเลี่ยงการสูญเสียอย่างหนัก