การป้องกันตัวเอง

การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราเหมือนกับการทำสงคราม ต้องเรียนรู้การป้องกันตัวเองก่อน การป้องกันตัวเองสำคัญที่สุด เพื่อจะได้สามารถต่อสู้กับศัตรูได้ มิฉะนั้นถ้าตนเองต้องสูญเสีย จะเอาชนะศัตรูได้อย่างไร? ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราคือการอยู่รอดของคนที่แข็งแกร่ง หลังจากที่เสียวจางเริ่มการซื้อขายจริงอีกครั้ง สิ่งที่เกิดขึ้นหลังจากนั้นทำให้เขาเข้าใจว่า สิ่งที่สำคัญที่สุดในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราคือไม่ใช่คุณจะทำกำไรได้มากแค่ไหนในครั้งเดียว แต่คือคุณสามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่องและยังคงยืนหยัดอยู่ในตลาดได้นานแค่ไหน

ประสบการณ์ในการตัดขาดทุน

เชื่อว่าเพื่อนๆในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราก็เคยมีประสบการณ์แบบนี้: เมื่อซื้อคู่เงินคู่หนึ่ง หากราคาแลกเปลี่ยนลดลงอย่างมาก ก็จะรีบตัดขาดทุนออกจากตลาด และตามมาด้วยการที่ราคายังคงลดลงเรื่อยๆ จนใจในใจคิดว่ายินดีมากที่ได้ตัดขาดทุนออกก่อนหน้านี้ แต่มักจะพบกับสถานการณ์ที่ตรงกันข้าม คือหลังจากตัดขาดทุนออกไปแล้ว ราคากลับดีดตัวขึ้นมาอย่างมากจนไม่ทันได้เข้าซื้อใหม่ และราคาที่ดีดตัวขึ้นนั้นสูงกว่าราคาที่ตัดขาดทุนออกไป หลังจากเจอเหตุการณ์เช่นนี้หลายครั้ง เราก็ค่อยๆ ลืมความหมายของการตัดขาดทุนไปและคิดว่าราคาจะกลับไปที่จุดที่เราซื้อลงไปได้แน่นอน ฉันก็เคยมีบทเรียนที่คล้ายกัน

การกลับมาของการซื้อขายจริง

เมื่อฉันกลับมาจากการซื้อขายในสัญลักษณ์ เข้าสู่การซื้อขายจริง ก็พบกับสถานการณ์แบบนี้ ในช่วงแรก เพียงแค่ตั้งคำสั่งซื้อลงไป ฉันก็จะตั้งจุดตัดขาดทุนที่ 30 จุด และกำไร 50 จุด แต่ทุกครั้งที่เข้าซื้อ ราคามักจะลดลงจนโดนตัดขาดทุนแล้วก็กลับขึ้นมาอีก ตามแนวโน้มที่ฉันคาดการณ์เอาไว้ เมื่อนั้น ฉันก็คอยปลอบใจตัวเองว่า "โชคร้าย" จำได้ว่าครั้งหนึ่ง ฉันมองดีในคู่เงินดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา และเข้าสั่้งซื้อลงไปที่ 1.0452 พร้อมตั้งจุดตัดขาดทุนที่ 30 จุด และกำไร 50 จุด หลังจากนั้น ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา ขึ้นตามที่ฉันคาดการณ์ แต่หลังจากขึ้นไป 20 จุด ราคากลับลงทันที ลดลงเหลือ 1.4510 ซึ่งเป็นระดับตัดขาดทุนของฉัน และหลังจากนั้น ราคาก็มีการเคลื่อนไหวได้ดีในแนวโน้มที่ฉันหวังไว้ เมื่อคืนวันนั้น ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา ขึ้นไปมากกว่า 200 จุด ฉันรู้สึกเศร้าใจมากกับโอกาสที่เสียไป ในใจคิดว่าถ้าหากไม่ตั้งจุดตัดขาดทุนมันคงจะดีมาก

ความสำคัญของการตัดขาดทุน

ดังนั้น ในการซื้อขายครั้งต่อไป หากฉันรู้สึกว่าการคาดการณ์ของฉันถูกต้อง ฉันก็จะไม่ตั้งจุดตัดขาดทุน ผลที่ตามมาคือฉันรู้สึกว่าแนวทางนี้ถูกต้องบ้าง และค่อยๆ ลืมความสำคัญของการตั้งจุดตัดขาดทุนไป และนี่คือทัศนคติที่ทำให้ฉันประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ในการซื้อขายครั้งต่อมา ขณะนั้น ดอลลาร์เยนกำลังลดลงอย่างหนัก ตลาดส่วนใหญ่หวังว่าดอลลาร์สหรัฐ/เยนจะเป็นบวก ฉันซื้อลงไปที่ 121.80 แต่ไม่นานหลังจากนั้น ราคาลงไปถึง 121.30 สุดท้ายฉันก็ไม่ทำการตัดขาดทุน ในใจคิดว่าดอลลาร์สหรัฐ/เยนจะต้องขึ้นไปแน่นอน โดยคาดหวังว่าจะได้เห็น 123 จากนั้นก็หลับไป

บทเรียนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา

เมื่อฉันตื่นขึ้นมาในวันถัดมา ราคาดอลลาร์สหรัฐ/เยนได้ลดลงไปถึง 120.50 ซึ่งห่างจากราคาที่ฉันซื้อลงไปมากกว่า 100 จุด ฉันเริ่มรู้สึกไม่สบายใจ แต่มันก็ยังมีความหวังอยู่เล็กน้อย คิดว่าถ้าลดลงมากก็ต้องมีการดีดกลับบ้าง และคิดว่าเมื่อราคาดีดกลับแล้วจะปิดการซื้อขาย เพื่อลดการขาดทุน อย่างไรก็ตาม สถานการณ์กลับไม่เป็นแบบนั้น ราคากลับไม่ดีดกลับขึ้นมา แต่กลับลดลงเรื่อยๆ จนถึง 120, 119…… จนถึง 118 ในขณะที่ทุนยังไม่เหลือมาก ฉันจำเป็นต้องปิดการขายครั้งนี้ไป เนื่องจากฉันไม่สามารถตัดขาดทุนได้ทันเวลา การซื้อขายครั้งนี้ทำให้ฉันขาดทุนอย่างมาก ไม่เพียงแต่ทำให้กำไรก่อนหน้านี้หายไป แต่ยังสูญเสียทุน ซึ่งทำให้ฉันรู้สึกเศร้าเสียใจอย่างมาก

การจัดการเงินทุน

ดังนั้น ฉันจึงคิดว่าการจัดการ เงินทุนที่สำคัญที่สุดคือการตัดขาดทุน จำเป็นต้องตัดขาดทุนออกไปอย่างทันเวลา เพื่อรักษากำลังและความสามารถในการลงทุน นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักจะเป็นการขาดทุนเล็กน้อยแต่ได้กำไรมาก ห้ามไม่ให้ขาดทุนมากแต่ได้กำไรน้อย แม้จะมีความน่าจะเป็นสูงในการทำกำไร ในกรณีที่การลงทุนต่อไปมีความสำเร็จ 99.9999% หรือแม้จะทำกำไรติดต่อกัน 100 หรือ 1000 ครั้ง ถ้าไม่เข้าใจแนวคิดการขาดทุนเล็กน้อยแต่ได้กำไรมาก ไม่ตั้งจุดตัดขาดทุน ผลสุดท้ายอาจจะทำให้การลงทุนทั้งหมดพังทลายได้จากเพียงความผิดพลาดเล็กน้อยเท่านั้น การจัดการเงินทุนไม่ควรให้ความสำคัญที่อัตราความสำเร็จ แต่ควรที่เน้นไปรักษาความสามารถในการลงทุน และจัดการการขาดทุนให้ได้

การอยู่รอดในตลาด

การขาดทุนไม่ใช่เรื่องที่น่ากลัว หากเรายังสามารถอยู่รอดได้ หากเราทำเงินได้ 1 ครั้ง เราสามารถนำผลกำไรนั้นมาทำให้ขาดทุนเคยเจอมารวมกันได้ จำเป็นต้องเรียนรู้วิธีการขาดทุน ซึ่งมีความสำคัญมากกว่าการเรียนรู้วิธีการทำกำไรเราต้องจำเอาไว้ถึงคำแนะนำของยักษ์ใหญ่ทางการเงิน "ผู้เล็งความเสี่ยงจะอยู่รอด" เนื่องจากผลตอบแทนที่สูง จะต่อสู้กับความเสี่ยงที่สูง ดังนั้นเราควรกำหนดเส้นทางการตัดขาดทุนโดยชัดเจน ซึ่งอาจเป็นเส้นชีวิตของเราได้