บทนำ

แพลตฟอร์มที่มีเลเวอเรจต่ำมักจะพูดถึงความเสี่ยงที่สูงจากเลเวอเรจที่สูง ในขณะที่แพลตฟอร์มที่มีเลเวอเรจสูงพูดถึงการใช้ทุนที่ต่ำไม่คุ้มค่าและเน้นว่าขนาดความเสี่ยงนั้นไม่เกี่ยวข้องกับเลเวอเรจ แต่ขึ้นอยู่กับรูปแบบการซื้อขาย ในนี้ ว่ากันและกัน อย่างไรก็ตาม ฉันจะพูดถึงมุมมองของฉันตามประสบการณ์ส่วนตัวและความเข้าใจเกี่ยวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์

ความสัมพันธ์ระหว่างเลเวอเรจและความเสี่ยง

ก่อนอื่นเราต้องชี้แจงจุดหนึ่งว่า ในกรณีที่ไม่มีอิทธิพลจากอารมณ์เลเวอเรจที่สูงหรือต่ำก็ไม่มีความสัมพันธ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับความเสี่ยงในการซื้อขายฟอเร็กซ์ ตัวอย่างเช่น ถ้ามีเงิน 5000 ดอลลาร์สหรัฐ เลเวอเรจ 20 เท่า สามารถเปิดตำแหน่งได้ 0.7 ล็อต และเสียงที่เกิดจากการระเบิดก็อยู่ที่ประมาณ 600 จุด อย่างไรก็ตาม เลเวอเรจ 400 เท่าก็สามารถเปิด 0.7 ล็อตได้เหมือนกัน โดยมีความเสี่ยงในการระเบิดที่จะมากกว่า 600 จุด นี่คือจุดที่เลเวอเรจสูงสามารถโต้แย้งความเสี่ยงจากเลเวอเรจต่ำที่สุดในรูปแบบที่ชัดเจนที่สุด

ความจริงหรือไม่?

แต่ความจริงเป็นเช่นนั้นหรือ? จำไว้ว่า ภายใต้เลเวอเรจที่ 400 เท่า เงิน 5000 ดอลลาร์สามารถเปิดได้ถึง 15 ล็อต ขอยกตัวอย่างในกรณีที่มีตำแหน่ง 15 ล็อต ความเสี่ยงจากการระเบิดของมันเพียงประมาณ 30 จุด ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ 30 จุดนี้อาจเกิดขึ้นในระยะเวลาอันสั้น

ระบบค่าคอมมิชชั่น

บริษัทฟอเร็กซ์ในปัจจุบันมักจะสัญญาว่าจะคืนค่าคอมมิชชั่นให้กับผู้ใช้ โดยทั่วไปค่าคอมมิชชั่นอยู่ที่ประมาณ 0.6 จุด ระบบค่าคอมมิชชั่นนี้ไม่มีข้อสงสัยเลยว่าจะให้สัญญาณกับลูกค้าว่า “การซื้อขายจำนวนมากแม้จะพึ่งพาค่าคอมมิชชั่นก็จะมีผลตอบแทนที่เป็นวัตถุประสงค์” ด้วยแนวคิดดังกล่าว นักลงทุนฟอเร็กซ์หลายคนจึงเลือกการซื้อขายระยะสั้นที่กล่าวถึงบ่อยๆ นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมหลายคนถึงคิดว่าความเสี่ยงจากฟอเร็กซ์สูงเกินไปและทำเงินได้ยาก

ตัวอย่างจากเพื่อน

ฉันมีเพื่อนคนหนึ่งเปิดบัญชีโดยใช้เงิน 2000 ดอลลาร์ โดยฉันไม่บอกว่าแพลตฟอร์มไหน ที่แพลตฟอร์มสัญญาว่าจะคืนค่าคอมมิชชั่นที่ 0.6 จุด/ล็อต และเพื่อนของฉันคิดว่าการซื้อขายที่ถี่จะทำให้เขามีรายได้เพียงพอ ฉันจำได้ว่าเขาเคยซื้อขายมากถึง 30 ล็อตในวันเดียว หากเขาสามารถทำได้ต่อเนื่อง เขาจะได้รับค่าคอมมิชชั่นสูงถึง 3600 ดอลลาร์ในหนึ่งเดือน ซึ่งคิดเป็น 1.5 เท่าของเงินลงทุนของเขา

การระเบิดของบัญชี

แต่ในเวลาไม่ถึงหนึ่งสัปดาห์เนื่องจากความผันผวนที่รุนแรงของตลาดฟอเร็กซ์ เขาก็ระเบิดบัญชี โดยที่เงินทุนเหลือไม่ถึง 200 ดอลลาร์ ในช่วงเวลานั้นค่าคอมมิชชั่นของเขาประมาณ 800 ดอลลาร์ เขาตัดสินใจนำค่าคอมมิชชั่นทั้งหมดฝากเข้าอีกครั้งรวบรวมเงินประมาณ 1000 ดอลลาร์เตรียมกลับสู่สถานะปกติ แต่ผลคือวันถัดไปเขาก็ระเบิดบัญชีอีกครั้ง เงินทุนเหลือเพียง 100 ดอลลาร์ ดังนั้นเงินทุนของเขาก็สูญหายไปจนหมด

การเข้าใจในพฤติกรรมการลงทุน

ดังนั้นพฤติกรรมเหล่านี้จึงเข้าใจได้ง่าย เพราะมนุษย์มีนิสัยชอบเสี่ยง แม้กระทั่งการน้อยกว่า 3 จุด ณ จุดเดียวก็สามารถกู้คืนได้ และเมื่อราคาเข้าไปแล้วกำไรก็ดูเหมือนจะง่าย ดังนั้นคนจำนวนมากจึงเลือกที่จะทำการซื้อขายที่มีปริมาณมากเพื่อสร้างรายได้จากค่าคอมมิชชั่น

ความเสี่ยงที่มากขึ้น

ในระหว่างการดำเนินการมักจะมาพร้อมกับความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นซึ่งนำมาซึ่งกำไรที่ใหญ่ยิ่ง ช่วยกระตุ้นให้ผู้คนมีแนวโน้มที่จะเลือกร่วมด้วย เช่นเดียวกับการซื้อล็อตเตอรี่ มีคนกี่คนที่ซื้อเพราะต้องการช่วยเหลือการกุศลจริงๆ? แน่นอนว่าคนส่วนใหญ่ซื้อลอตเตอรี่เพื่อหวังรวยในคืนเดียว

การใช้เลเวอเรจที่ต่ำ

แม้ว่าแพลตฟอร์มเลเวอเรจต่ำสามารถใช้เพื่อควบคุมขนาดของตำแหน่งสูงสุดที่ลูกค้าสามารถถือได้ก็ตาม แม้คุณเต็มตำแหน่งก็ยังมีขนาดที่มีความเสี่ยงต่ำ ทำให้ความสามารถในการรองรับความเสี่ยงของคุณสูง ระเบิดบัญชีได้ยาก ดังนั้นแม้แต่ผู้ลงทุนที่มีแนวโน้มเสี่ยงสูง การสูญเสียก็ยังจะถูกควบคุมได้อย่างมีประสิทธิภาพ

บทสรุป

นักลงทุนทุกคนรู้ดีว่าความเสี่ยงสูงมักนำไปสู่ผลตอบแทนที่สูง ยิ่งไปกว่ากนั้นทุกคนต้องทราบว่าหากความเสี่ยงสูงเกินไป ผลตอบแทนจะกลายเป็นสิ่งที่แทบไม่มีอยู่ อย่างไรก็ตามในการลงทุนเราควรเน้นการทำกำไรอย่างมีเสถียรภาพ ไม่ใช่การเล่นพนัน โปรดจำไว้ว่าถึงแม้เลเวอเรจสูงอาจทำให้คุณรวยขึ้นในคืนเดียว แต่โอกาสที่จะทำให้คุณสูญเสียเงินทั้งหมดมีแน่นอนมากกว่า